La Evolución del Lavado de Dinero Hacia una Realidad Financiera/Digital

La tecnología avanza y los delincuentes –estafadores, lavadores, et al.— han estado adaptando sus métodos para encontrar nuevas debilidades para explotar. Cualquiera sean las medidas de seguridad, los avezados delincuentes están trabajando para encontrar el camino para poder esquivarlas. Las empresas de servicios financieros aún enfrentan las mismas categorías generales de fraude y lavado de dinero que han enfrentado durante décadas, pero los detalles han cambiado a medida que la tecnología ha evolucionado. Varias formas de robo de identidad, identidades sintéticas y otras formas sofisticadas de fraude, LD y delitos financieros están aumentando a un ritmo alarmante, creando desafíos para el flujo de trabajo de gestión de fraude en estas organizaciones.

El Onboarding Digital es el proceso con el que las empresas incorporan a sus clientes y usuarios de una forma ágil, sencilla y segura. El inicio de la relación comercial representa el momento clave entre la organización y el cliente en términos de seguridad y cumplimiento. Esta nueva versión de aceptación de cliente -trae aparejado nuevas oportunidades de negocios, pero también nuevos riesgos de fraude, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Por esto son necesarios nuevos procesos y herramientas que mitiguen los posibles riesgos. Es fundamental que las organizaciones cuenten con procesos robustos, automatizados y basados en herramientas tecnológicas que permitan aplicar una precisa identificación del cliente (presencial y mucho más remoto) y un correcto KYC (conocimiento del cliente) como medida básica o inicial de prevención de fraudes.

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El Contrabando de Migrantes y el Tráfico de Personas en regiones como América Latina Las organizaciones criminales se aprovechan de la inestabilidad económica y social para potenciar estas actividades ilícitas. En la conferencia “”, la discusión se centrará en cómo profundizar en la comprensión los flujos financieros generados por las organizaciones de delincuencia organizada. Abordaremos las principales diferencias entre ambos crímenes, así como presentaremos la literatura de interés y diversos casos de estudio para familiarizarnos con las operaciones de trata de personas y tráfico de migrantes para estar en mayor capacidad contrarrestarlas. Como profesionales de cumplimiento, es crucial acceder a información de interés de manera oportuna para alcanzar mayor efectividad en el tratamiento de los riesgos derivados de estos fenómenos.

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In this session, one non-profit organization details their tireless work against Human Trafficking, highlighting individuals who have suffered the lasting effects of this crime.

La evolución de la tecnología ha llevado a nuevas formas de cometer delitos y al crecimiento del delito financiero/cibernético, como hemos visto en un creciente (y reciente) número de ciberataques, que van de casos como el ataque de ransomware a varias agencias gubernamentales en Costa Rica, al ataque a Banco de Chile y el sistema de pagos de bancos en México, entre otros. Es fundamental que todos los bancos, instituciones financieras y no financieras en general establezcan una precisa gestión de riesgo de seguridad cibernética si no quieren caer en problemas. En esta exploraremos algunos de los casos más emblemáticos (y las lecciones que dejaron) y las técnicas cibernéticas más peligrosos, que incluyen al Business Email Compromise (BEC), Phishing y Spearphishing, Denial of Service (DOS), virus, worms, Trojan horses, control system attacks, entre otros.

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The House Always Wins? The State of Play in Casino and Gaming AML ComplianceNetworking and Discussion

Realizar investigaciones en un ambiente de gran virtualidad, identificar las operaciones financieras o los delincuentes que se esconden en los rincones digitales –incluyendo los que usan criptomonedas—, es posiblemente uno de los principales obstáculos para muchos investigadores financieros en la actualidad. Esta sesión brindará conocimiento, herramientas y técnicas para establecer una hoja de ruta precisa para realizar investigaciones en una era de COMPLIANCE 4.0, incluyendo investigaciones de fuentes abiertas de información (OSINT) y de transacciones con criptomonedas.

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El crecimiento exponencial en los últimos años (y que catapultó la pandemia) de los datos que manejan todas las organizaciones se ha traducido en un gran desafío (¿dolor de cabeza?) para muchas organizaciones, sin embargo, toda esta INCREÍBLE información en las manos de cualquier institución puede proveer enorme ayuda y apoyo en las tareas de prevención de delitos financieros. Cómo es posible apoyarse en los datos que ya tiene la institución (o que puede conseguir fácilmente en fuentes abiertas) para lograr realizar la correcta debida diligencia a clientes más difíciles (por ejemplo: alto riesgo, PEPs, APNFDs, o de estructuras complejas), será el eje de esta sesión. Analizaremos cómo es posible trabajar con los datos disponibles para aplicar un verdadero enfoque basado en riesgo en Cumplimiento.